Nieuws

Top 10% van de verdieners profiteert van bijna de helft van de mini-begrotingsverlagingen, beweren economen

Bijna de helft van de totale waarde van de belastingverlagingen van bondskanselier Kwasi Kwarteng gaat naar de top 10 procent van de verdieners, zo blijkt uit analyses, aangezien hogere hypotheken de belastingbesparingen voor de lagerbetaalden teniet kunnen doen.

Volgens het Institute for Public Policy Research (IPPR) ontvangt de rijkste 10 procent van de bevolking 48 procent van de winst van de belastingverlagingen van de heer Kwarteng.

Aan de andere kant van de inkomensschaal ontdekte de IPPR dat de armste 10 procent van de samenleving minder dan 1 procent van het financiële voordeel zal zien, terwijl de armere helft van de samenleving slechts 12 procent van de belastingbesparingen deelt.

Volgens een recensie van de heer Kwarteng’s “mini-Budget”, die de belastingen met het hoogste niveau in 50 jaar verlaagde, zei adviesbureau Blick Rothenberg dat alleen de allerrijksten in de samenleving zouden worden vrijgesteld van financiële pijn, aangezien 90 procent van de verdieners het risico loopt om armer zijn.

Dit ondanks de afschaffing van het belastingtarief van 45 procent voor degenen die meer dan £ 150.000 per jaar betaalden, een verlaging van 1 pence in het pond voor alle inkomstenbelastingschijven en het terugdraaien van de verhoging van de National Insurance die door voormalig kanselier Rishi Sunak werd doorgevoerd met minder dan Zes maanden geleden.

Robert Salter, een partner bij Blick Rothenberg, zei: “Voor de bredere bevolking lijkt het erop dat eventuele belastingverlagingen waarvan zij zouden kunnen profiteren volledig kunnen worden opgeslokt door de hypotheekrenteverhogingen die al zijn aangekondigd.

“In de praktijk zal een verdere stijging van de hypotheeklasten dus voor veel mensen met een ‘regulier inkomen’ het huishoudbudget alleen maar extra onder druk zetten.”

Uit de analyse blijkt dat iemand die £ 30.000 verdient, zou profiteren van een extra £ 392,18 op hun bankrekening elk jaar van de belastingverlagingen, maar dat dit zou kunnen worden overschaduwd door hun hypotheekbetalingen als ze een tracker of variabele renteovereenkomst hebben, of op zoek zijn naar een nieuwe hypotheek met vaste rente.

Een hypotheek van £ 150.000 op een lening van 3,75 procent zou een extra £ 771 per jaar kosten.

Iemand die £ 50.000 per jaar verdient, bespaart £ 842,18 van de belastingverlagingen van meneer Kwarteng, maar als ze een hypotheek van £ 250.000 hebben, kunnen die besparingen teniet worden gedaan met een extra jaarlijkse aflossing van £ 1.188, en meer als ze alleen een hypotheek kunnen krijgen met een leenrente van meer dan 3,75 procent.

Een verdiener van £ 200.000 per jaar zou echter profiteren van een verhoging van £ 5.220 van zijn nettoloon.
Zelfs met een hypotheek van £ 600.000 zouden ze slechts £ 1.900 extra betalen op hun jaarlijkse hypotheekaflossingen, gebaseerd op een stijging van de rente op donderdag met 0,5 punt.

Bank of England zou volgende week bijeen moeten komen om te stemmen over noodrenteverhoging, beweert Deutsche Bank

De Bank of England zou volgende week een spoedvergadering moeten beleggen om te stemmen over een verdere renteverhoging, aldus Deutsche Bank (Foto: Kirsty Wigglesworth/AP)

Volgens een vooraanstaande bankier zou de Bank of England volgende week een noodrenteverhoging moeten doorvoeren uit angst dat de belastingverlagingen van de regering de inflatie verder zouden kunnen aanwakkeren.

Volgens Deutsche Bank zou de inspanning om de inflatie in bedwang te houden en een sterk dalend pond te stimuleren moeten resulteren in de bijeenkomst van het Monetary Policy Committee (MPC) van de Bank of England voorafgaand aan de volgende geplande vergadering op 3 november.

Slechts een dag nadat de Bank de rente met 0,5 punt had verhoogd tot 2,25 procent, zei George Saravelos, hoofd van de wereldwijde valutaonderzoeken van Deutsche Bank, dat een “grote, inter-meeting tariefverhoging van de Bank of England zodra volgende week” nodig is om “de geloofwaardigheid bij de markt te herwinnen”.

Hij voegde eraan toe dat dit een sterk signaal zou zijn van de Bank of England dat ze bereid was om “alles wat nodig is” te doen om de inflatie snel terug te dringen.

Noodvergaderingen van centrale banken zijn zeldzaam en worden normaal gesproken veroorzaakt door financiële crises of een pandemie, en niet als een “fiscale gebeurtenis” die bedoeld is om de groei te stimuleren.

Eerder deze week beweerde een voormalige vice-gouverneur van de Bank of England dat de regering en de bank “in verschillende richtingen trekken” vanwege pogingen om de inflatie onder controle te krijgen en een recessie te voorkomen.

Sir John Gieve, die van 2006 tot 2009 ook een voormalig lid van de MPC van de Bank was, zei dat de pogingen van de regering om de economie te laten groeien in tegenspraak waren met de pogingen van de Bank om de inflatie te temmen.

Hij zei: “De Bank of England maakt zich zorgen over de inflatie – die 10 procent bedraagt, maar zou moeten uitkomen op 2 procent – ​​en denkt dat dit komt door de energieprijzen en omdat de vraag in de economie het aanbod overtreft.

“Ze proberen de economie te vertragen, terwijl de retoriek van de nieuwe regering is dat ze die willen versnellen door meer te lenen. Ze trekken verschillende kanten op.”

Mensen die in Londen en het zuidoosten van Engeland wonen, zullen aanzienlijk grotere winsten zien dan degenen die in de rest van het land wonen. Londenaren zullen een dubbele inkomensgroei zien in vergelijking met huishoudens in Noord-Ierland.

Henry Parkes, senior econoom bij IPPR, zei: “Deze mini-begroting was een maxi-boost voor de rijksten en toont een regering die verbluffend weinig voeling heeft met lagere en middenverdieners. Nu het land worstelt met een crisis in de kosten van levensonderhoud, stijgende energierekeningen en hoge inflatie, zouden belastingverlagingen voor miljonairs niet de prioriteit moeten zijn.

Zorgwekkend is dat deze bezuinigingen ook de nivelleringsagenda ondermijnen. Gezinnen in Wales, Noord-Ierland en het noorden van Engeland zullen zich meer dan ooit in de steek gelaten voelen. Als de overheid gewone mensen echt wil helpen, kunnen ze beter investeren in wat de economie echt nodig heeft: betere gezondheid, onderwijs en vaardigheden.”

Torsten Bell, chief executive van de economische denktank de Resolution Foundation, zei dat de “belastingverlagingen weinig zullen doen om de inkomens van mensen met lage en middeninkomens te verhogen”, terwijl “iemand met een inkomen van £ 1 miljoen een belastingverlaging zal ontvangen ter waarde van £ 55.220 volgend jaar”.

Related Articles

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.

Back to top button